KYC (Conheça Seu Cliente)
KYC significa um processo de conformidade que exige verificar a identidade do cliente antes ou durante o cadastro, usado em iGaming, forex e finanças.
What it means in practice
KYC (Conheça Seu Cliente) é um processo de verificação de identidade exigido por reguladores, incluindo comissões de jogo e autoridades financeiras. Envolve checagens de documentos como documento oficial com foto, comprovante de endereço e, em alguns casos, verificação da origem dos recursos. O KYC se aplica a clientes finais durante o cadastro e, por vezes, aos próprios afiliados como parte da conformidade do programa. Processos de KYC adequados são uma defesa de primeira linha contra a fraude de afiliados e a criação de contas fraudulentas.
O KYC tem impacto direto na economia do programa de afiliados. A conclusão do KYC costuma ser configurada como uma regra de qualificação que precisa ser atendida antes que o afiliado ganhe a comissão: por exemplo, um pagamento de CPA só é acionado depois que o usuário indicado passa pela verificação KYC. Isso protege os operadores de pagar comissões sobre contas fraudulentas, duplicadas ou sintéticas. Vincular o status do KYC à qualificação de FTD (Primeiro Depósito) garante que apenas usuários reais e verificados contem para os ganhos do afiliado.
Os operadores enfrentam um equilíbrio entre rigor de conformidade e desempenho de conversão. Requisitos estritos de KYC podem reduzir as taxas de conversão quando os usuários abandonam a verificação, o que afeta negativamente o EPC do afiliado. A chave é encontrar o momento certo na jornada para acionar o KYC: cedo o bastante para prevenir fraude, mas tarde o suficiente para não perder conversões legítimas. No Brasil, a CVM exige procedimentos de identificação para intermediários financeiros e a SECAP estabelece regras de verificação para o mercado regulado de apostas sob a Lei 14.790/2023.
How KYC (Conheça Seu Cliente) works across industries
See how kyc (conheça seu cliente) is applied in the verticals Track360 supports, from qualification logic and payout structure to the operational context behind each model.
How Track360 handles this
O Track360 integra o status do KYC como condição de qualificação para a aprovação de comissões, garantindo que afiliados sejam pagos apenas por conversões totalmente verificadas. Os operadores podem configurar requisitos de KYC distintos por marca, geografia e jurisdição regulatória.
Frequently Asked Questions
Common questions about kyc (conheça seu cliente), how it works in affiliate programs, and where it shows up across Track360's supported verticals.
O KYC garante que os usuários indicados sejam indivíduos reais e únicos, e não contas fraudulentas ou duplicadas. Ao vincular a qualificação da comissão à conclusão do KYC, os operadores evitam pagar afiliados por conversões falsas e reduzem o risco de abuso de bônus e multicontas.
Related Terms
Qualification Rules
Qualification rules are the conditions a referred customer must meet before the affiliate earns a commission, such as minimum deposit amounts, wagering requirements, or identity verification.
Affiliate Fraud
Affiliate fraud is the deliberate manipulation of affiliate tracking, attribution, or conversion data to earn commissions that were not legitimately generated.
FTD (First Time Deposit)
FTD is the first successful deposit made by a newly referred user. In iGaming and some broker programs, it is one of the most common qualification events used for CPA payouts and partner reporting.
Chargeback
A chargeback is a forced transaction reversal initiated by a customer's bank or payment provider, which can claw back revenue and reverse affiliate commissions already paid.
EPC (Earnings Per Click)
A performance metric that measures the average earnings generated per click on an affiliate link, used to evaluate the profitability of affiliate traffic.
Affiliate Program
A structured partnership where a business rewards external partners (affiliates) for driving traffic, leads, or conversions through tracked referral activity.
Affiliate Agreement
An affiliate agreement is the legal contract between an operator and affiliate that defines commission terms, obligations, restrictions, and termination clauses.
Regulatory Compliance
Regulatory compliance is the adherence to laws, licensing requirements, and industry standards that govern how affiliate programs and operators conduct business.
Continue Learning
Free structured courses that cover this topic and more.
Affiliate Fraud Detection & Compliance
Click fraud, traffic quality scoring, KYC, and compliance workflows. Protect your affiliate program from fraud.
Setting Up an iGaming Affiliate Program
iGaming affiliate program setup. GGR vs. NGR, player tracking, MGA/UKGC/Curacao compliance, and how to scale.
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